Pour investir en Bourse, la stratégie gagnante consiste à diversifier votre portefeuille d’actions. Il existe d’ailleurs différents moyens d’y parvenir.
Pourquoi est-il indispensable de diversifier vos investissements en bourse ?
La Bourse s’apparente à une aubaine pour les investisseurs cherchant à réaliser des gains financiers. Mais il s’agit d’un terrain glissant assujetti aux fluctuations des marchés. En contrepartie d’une performance potentiellement remarquable, il y a un risque de perte en capital. Impossible d’y échapper en l’absence d’une stratégie adéquate. D’où l’importance de diversifier vos investissements en Bourse.
L’objectif ici est d’amortir les risques encourus sur les marchés boursiers. En d’autres mots, ne mettez pas tous les œufs dans le même panier. Si tous vos investissements échouent en même temps, vous serez contraint de racheter un autre produit financier. Des pertes potentielles à anticiper préalablement. Pour éviter le pire, vous devez diversifier progressivement votre portefeuille d’actions boursières.
En cas de défaillance d’une action, les autres titres permettraient de compenser cette perte. La diversification de votre portefeuille boursier va mécaniquement gommer les effets de cette éventualité. Idem en cas de fortes fluctuations des marchés. Bien entendu, votre stratégie de diversification doit être optimale.
Voici comment réussir la diversification de votre portefeuille d’actions
La diversification de votre portefeuille boursier repose sur différents paramètres. Nous parlons ici de la répartition de vos investissements en actions. La stratégie gagnante consiste à investir dans différents secteurs d’activité. Citons, par exemple, les énergies renouvelables ou encore l’intelligence artificielle. Il s’agit des principaux rouages de l’investissement durable et innovant.
Il faut savoir que les actions boursières se scindent en deux catégories bien distinctes. D’un côté, il y a les actions cycliques, et de l’autre les actions non cycliques. La première comprend les entreprises cotées qui sont plus sensibles à la conjoncture économique. C’est notamment le cas des grandes marques de luxe, des constructeurs automobiles ou des compagnies aériennes.
La deuxième catégorie englobe les entreprises moins sensibles aux conditions économiques. En principe, celles-ci commercialisent des biens essentiels, des produits d’hygiène ou l’alimentation de base. De ce fait, vous avez intérêt à intégrer des actions non cycliques dans votre portefeuille boursier.
En limitant vos investissements en actions françaises ou européennes, la diversification de votre portefeuille ne sera pas optimale. La raison pour laquelle vous devez également investir dans des actions internationales. Non seulement vous maximisez vos dividendes potentiels, mais vous consolidez aussi votre exposition aux marchés boursiers du globe.
Si vous n’êtes pas satisfait par les résultats de votre stratégie actuelle, vous pouvez adopter celle de Peter Lynch. Il s’agit d’une personnalité importante de l’histoire de la finance. Peter Lynch est devenu populaire grâce notamment à sa méthodologie d’investissement. Il a classé les entreprises (cotées en Bourse) en six catégories.
Parmi les méthodes employées par Peter Lynch, il a celle qui implique une diversification de 30 à 40% de « fast growers » (des entreprises en forte croissance), de 10 à 20% de « stalwarts » ou piliers (des entreprises de qualité à moyenne croissance) ou de 10 à 20% de « cyclicals » (des entreprises cycliques à privilégier en sortie de récession).
Peter Lynch propose aussi de répartir le solde dans les « turnarounds » (des entreprises de redressement) après des difficultés majeures. L’autre alternative consiste à investir dans des « slow growers » (des entreprises à dividende généreux moyennant une fiable croissance). Dans les deux cas, mieux vaut limiter la répartition correspondante.
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